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NEWS 最新动态 | 来源:思迪信息 2018年4月

智享账户——让每个散户都成为自己的投资专家

 

据中国证券业协会发布证券公司2017年经营数据显示"2017年我国证券行业经纪业务收入大概是820.92亿,跟2016年相比下降了22%,用户数是1.3亿,单客消费平均是631元。"

客户服务无法落地,导致客户不断流失,单客收入持续走低。原因在于券商自有的APP平台对客户没有吸引力,券商只沦落为交易通道。在流量红利过去的今天,如何留住客户提高客户忠诚度进而提高客户单产是需要重点考虑的问题。然而面对大数据时代的来临,券商想要靠传统的人力维系客户服务是不现实的。

2018年是业内公认的互联网服务年,1月19日思迪在上海举办的"大数据与机器学习最佳实践研讨会"上晋总提到我们要服务好我们的超级用户,超级用户就是依赖、喜爱并愿意为我们的产品付费的人,只有服务好我们的超级用户,提升自有APP的吸引力和影响力,通过APP驻留客户,通过提供一系列付费内容提高客户服务质量以及单客户收入才能在激烈的竞争中立于不败之地。而这一切的前提就是APP的账户服务,对客户来说,账户是仅次于交易的重要模块,证券APP未来发展主要以账户为中心建立围绕账户的客户服务体系。

基于此思迪研发了一款名叫"阿尔法智享账户"的新产品。

她有个响亮的slogan:让每个散户都成为自己的投资专家。

她是一款逻辑清晰、数据精确的账单分析工具,通过专业投资分析模型深入分析用户的投资能力基因,帮助用户提高投资交易能力。

1. 标星为一期上线内容

2. 为确保数据准确性,建议借鉴业内通用模式:先上线月度账单,然后再扩展时间维度

本期小思将给大家带来【阿尔法智享账户】的一期特色功能,请准备好小板凳……

1、收益分析,账户盈亏一目了然

根据用户的交易记录,计算用户整个账号的盈亏情况;并通过与其他股民的收益对比、与大盘的收益对比,从侧面反映用户的投资能力强弱。

2、资产分析,资产变动情况尽观眼底

资产分析主要是分析用户的资产变动情况,包括银证转账情况、账户盈亏情况、其他收入及费用情况等,让用户对自己的账户资产构成更清楚。

3、板块收益分析,解析您的市场捕捉力

板块收益分析不仅引入了传统的行业划分,还引入了风格划分,从而更全面更科学的解答用户账户盈亏。

(风格收益贡献分析及持仓详情展示)

(行业收益贡献分析及持仓详情展示)

4、个股收益分析,直观感知自己的选股能力

个股收益分析主要分析个股对收益的贡献,通过计算每只股票的收益及持仓时间,将盈利个股和亏损个股分开排名,让用户能够更直观的感知到自己的选股能力。

(个股收益排名)



(持仓股详情展示及持仓股交易记录)

5、风险控制分析,把握的投资风险

风险控制主要从两个维度去分析,一个是用户的风险偏好,另一个是用户的仓位管理能力。将账户风险表现与用户风险测评的结果做比较,能更清楚的了解用户的风险偏离情况。而通过仓位管理能力可以更科学的评估用户的市场择时能力。

(风险指标展示及标签&仓位变动与大盘对比)

6、操作分析,更懂你的投资喜好

据行为金融学的理论,用户的行为习惯间接的会影响用户的交易决策,因此分析用户的操作习惯,一定程度上可以了解到用户交易偏好。

(图示:操作指标分析)

7、投资关键词,用户分群更精细,服务更精准。

投资关键词是根据用户的收益率、收益率的波动率、调仓频次、仓位比重、中签数量五个维度,定性的评价用户的投资行为。根据这些定性的标签,券商可以做精细化的服务。

 

以上是思迪【阿尔法智享账户】一期功能展示,更多特色功能请期待二期……